Você também pode checar novamente seus ativos para garantir que eles ainda estejam tendo o desempenho esperado. Francis descobriu recentemente um fundo de títulos nos portfólios de alguns clientes que havia se desviado de seu objetivo de curso de investimento declarado e impulsionado os retornos investindo em títulos de alto risco (que têm as classificações de crédito mais baixas, tornando-os os títulos mais arriscados). Isso era mais risco do que eles estavam procurando em sua alocação de títulos, então ela o descartou.
Investimentos seguros para 300 mil
Procure mudanças em sua própria situação também. “Um plano financeiro é um documento vivo e pulsante”, diz Schulte. “As coisas podem mudar rapidamente na vida de um cliente, então é importante ter essas reuniões de revisão periodicamente para ter certeza de que uma mudança em sua situação não provoque uma mudança em como seu dinheiro está sendo investido.”
No geral, investir é focar em seus objetivos financeiros e ignorar a natureza intrometida dos mercados e da mídia que os cobre. Isso significa comprar e segurar a longo prazo, independentemente de qualquer notícia que possa movê-lo a tentar cronometrar o mercado.
“Se você está pensando em curto prazo, os próximos 12 ou 24 meses, não acho que isso seja curso de investimento. Isso seria negociação”, diz Vid Ponnapalli, um CFP e proprietário da Unique Financial Advisors and Tax Consultants em Holmdel, NJ “Só existe uma maneira de investir, e essa é o longo prazo.”